Учебный план:
1. Заемные средства.
Кредиты, займы, рассрочки, лизинг – сходство и отличие.
Какие бывают кредитные организации, АСВ, как с ними работать финансовому консультанту;
Пакет документов для получения заемных средств, — как его сделать наиболее привлекательным для кредитной организации.
Прочие источники финансирования, — плюсы и минусы.
Какие опасности ждут заемщика?
Что делать если образовалась просрочка?
Практическое упражнение (ПУ) — Переговоры с представителем банка.
ПУ Консультация клиента по кредитованию.
2. Страхование рисков.
Какие риски подлежат обязательному страхованию.
Добровольное страхование, виды и отличия.
Работа со страховыми компаниями, — системы вознаграждения для внешних агентов
ПУ Переговоры с представителями компаний
ПУ Консультирование клиента по страховым услугам.
3. Пенсионное страхование. НПФ, УК
Пенсионная реформа 2002 года.
НПФ, УК – сходство и различия.
Признаки недобросовестного НПФ, УК.
Работа с пенсионными фондами, — системы вознаграждения для внешних агентов
ПУ Переговоры с представителями НПФ, УК
ПУ Консультирование клиента по пенсионным страховым услугам.
4. Инвестирование.
Инструменты инвестора, их особенности, практика применения.
Выбор стратегии и инструментов для ее реализации.
Страхование рисков при инвестировании.
Работа с финансовыми компаниями .
ПУ Переговоры с представителями финн. компаний
ПУ Консультирование клиента по вопросам инвестирования.
5. Налогообложение и пособия для физических лиц в РФ.
Виды налогов, их периодичность, ответственность за невыплату
Способы сокращения налоговых выплат.
Органы власти, кому и как они дают льготы и пособия.
Работа с представителями госструктур, - как не стать вечно ожидающим ответа.
ПУ Подсчитать все налоги, которые вы платите, найти льготы и пособия, которые вам обязаны были предоставить
ПУ Консультирование клиента по пособиям и налогам.
6. Предпринимательская деятельность.
Кто может стать предпринимателем.
Что, кто, почему именно у вас будут покупать?
Составление бизнес-плана будущего предприятия.
Первые ошибки в предпринимательской деятельности, как их избежать.
Шкала приборов бизнеса, — как не сбиться с пути.
ПУ Составить личный бизнес-план индивидуального предпринимателя в области финансового консультирования.
ПУ Консультирование клиента по предпринимательской деятельности.
Адрес:
г. Хабаровск, ул. Карла Маркса, д. 96а, 5-й этаж, офис 506
